Política de Suspensión y Retención

Legal

Política de Suspensión y Retención.

Condiciones bajo las cuales INNOVAPPSOFT LLC puede suspender cuentas, limitar funciones, retener saldos o congelar operaciones.

Protección del ecosistema, usuarios, saldos y operaciones.

Esta Política de Suspensión y Retención establece las condiciones bajo las cuales INNOVAPPSOFT LLC puede suspender cuentas, limitar accesos, retener fondos, congelar saldos, pausar operaciones o aplicar medidas preventivas dentro de KeyCard BBM, KeyPay, KeyCoin, KeyStore, operaciones P2P y servicios asociados.

Suspensión y Retención Contacto

Alcance de esta política

Esta política aplica a todos los usuarios, cuentas, saldos, operaciones, servicios, productos digitales, transferencias internas, operaciones P2P, compras en KeyStore, recargas, KeyCoin, métodos de pago, sesiones, dispositivos y cualquier función dentro del ecosistema de INNOVAPPSOFT LLC.

También aplica a operaciones pendientes, operaciones completadas que estén sujetas a revisión, disputas, chargebacks, revisiones AML/CTF, verificaciones KYC, actividad técnica, accesos sospechosos y relaciones con proveedores externos.

El uso de la plataforma implica la aceptación de esta política y de las medidas preventivas o correctivas que puedan aplicarse para proteger el sistema.

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Motivos de suspensión o limitación

INNOVAPPSOFT LLC puede suspender, limitar o restringir una cuenta cuando exista sospecha de fraude, incumplimiento de políticas, actividad inusual, riesgo AML/CTF, evasión de controles, uso de información falsa, acceso no autorizado, abuso de promociones, chargebacks, disputas, requerimientos legales o riesgo para el ecosistema.

También podemos aplicar restricciones cuando detectemos uso de múltiples cuentas relacionadas, manipulación de operaciones, actividad P2P sospechosa, suplantación de identidad, uso de cuentas de terceros, falsificación documental, intentos de explotación técnica o señales de comportamiento no permitido.

La suspensión o limitación puede aplicarse sin previo aviso cuando sea necesario para proteger usuarios, fondos, proveedores externos, infraestructura, cumplimiento legal o seguridad de la plataforma.

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Tipos de medidas aplicables

Las medidas pueden incluir bloqueo temporal de acceso, cierre de sesiones, invalidación de tokens, limitación de funciones, bloqueo de transferencias, bloqueo de operaciones P2P, restricción de compras, pausa de recargas, retención de KeyCoin, congelación de saldo o revisión manual de operaciones.

También podemos restringir métodos de pago, impedir nuevas compras, bloquear cambios sensibles de cuenta, solicitar verificación adicional, pausar operaciones pendientes o impedir el uso de servicios externos integrados.

Las medidas pueden ser temporales, preventivas, parciales, totales o permanentes, según el nivel de riesgo y la gravedad del caso.

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Retención temporal de fondos o saldos

INNOVAPPSOFT LLC puede retener temporalmente fondos, KeyCoin, saldos internos, créditos, operaciones pendientes o valores relacionados con una cuenta cuando exista riesgo razonable, disputa, investigación, revisión AML/CTF, verificación KYC pendiente, chargeback, actividad sospechosa o requerimiento legal.

La retención puede aplicarse sobre todo el saldo o solo sobre una parte relacionada con una operación, proveedor, disputa, riesgo detectado o revisión específica.

La retención temporal no implica necesariamente una acusación definitiva de fraude; puede ser una medida preventiva mientras se analiza la información disponible.

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Congelación de saldo y operaciones

Podemos congelar saldos, operaciones o funciones cuando sea necesario impedir movimientos mientras se revisa una cuenta, transacción, disputa, chargeback, reclamo, acceso sospechoso, actividad P2P, alerta AML/CTF o validación externa.

Durante una congelación, el usuario puede perder temporalmente la capacidad de transferir, gastar, recibir, convertir, comprar, operar en P2P o usar servicios relacionados con el saldo afectado.

La congelación puede mantenerse hasta que finalice la revisión interna, el proceso de verificación, el análisis de riesgo, la respuesta de un proveedor externo o el requerimiento legal correspondiente.

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Revisión interna

Cuando una cuenta u operación sea marcada para revisión, INNOVAPPSOFT LLC podrá analizar registros internos, historial de operaciones, actividad P2P, métodos de pago, datos de dispositivo, IP, geolocalización aproximada, verificaciones KYC, evidencia aportada, comportamiento de cuenta y señales de proveedores externos.

Podemos solicitar información adicional, documentación, comprobantes, validaciones de identidad, explicación de origen de fondos, finalidad de una operación o evidencia relacionada con una disputa.

Si la información es insuficiente, falsa, alterada, inconsistente o no verificable, la cuenta u operación podrá permanecer limitada, ser rechazada o terminar en cierre definitivo.

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Verificación KYC pendiente o fallida

La falta de verificación KYC, una verificación pendiente, fallida, vencida, inconsistente o no verificable puede resultar en limitación de funciones, retención de saldos, bloqueo de operaciones o suspensión de cuenta.

También podemos aplicar restricciones cuando el usuario se niegue a completar controles adicionales, proporcione información contradictoria, utilice documentos alterados o no pueda demostrar la titularidad de la cuenta.

La aprobación de funciones sensibles puede depender de que la verificación KYC sea completada satisfactoriamente.

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Chargebacks, disputas y reversos externos

Un chargeback, disputa bancaria, reclamo de pago, reverso externo o intento de desconocer una transacción puede activar suspensión, retención de saldo, bloqueo de funciones, revisión AML/CTF, restricción de métodos de pago o cierre de cuenta.

Si un chargeback genera pérdida, deuda, comisión, penalidad, saldo negativo o daño a INNOVAPPSOFT LLC, la compañía podrá compensar saldos disponibles, cancelar operaciones pendientes, bloquear compras o tomar medidas adicionales según corresponda.

El abuso de chargebacks o disputas falsas se considera una violación grave de las políticas de la plataforma.

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Actividad P2P bajo revisión

Las operaciones P2P pueden ser pausadas, retenidas o bloqueadas cuando exista disputa entre usuarios, evidencia insuficiente, riesgo de fraude, triangulación no autorizada, manipulación de comprobantes, actividad irregular o incumplimiento de reglas.

INNOVAPPSOFT LLC puede revisar evidencia, historial, comportamiento de las partes, reputación interna, información de pago, registros de operación y señales de riesgo antes de tomar una decisión.

No se garantiza resolución a favor de ninguna parte. La decisión final será interna y basada en evidencia disponible, seguridad, cumplimiento y protección del ecosistema.

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Uso prohibido de VPN, proxies y anonimización

El uso de VPN, proxies, Tor, redes anónimas, IPs de centros de datos, servicios de ocultación de IP, conexiones manipuladas o mecanismos para ocultar ubicación, identidad técnica o procedencia real está prohibido.

El uso o intento de uso de estas herramientas puede activar bloqueo preventivo, revisión manual, retención de operaciones, suspensión de cuenta o cierre definitivo.

También se podrán considerar señales de riesgo los cambios frecuentes de IP, accesos desde ubicaciones inconsistentes, IPs reportadas por abuso o patrones técnicos asociados a evasión de controles.

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Procesos de proveedores externos

Algunas operaciones dependen de proveedores externos, como procesadores de pago, bancos, proveedores KYC, APIs de recargas, gift cards, exchanges, redes blockchain, servicios antifraude u otros terceros.

Si un proveedor externo retiene, bloquea, investiga, rechaza o demora una operación, INNOVAPPSOFT LLC puede mantener restricciones internas hasta recibir información suficiente o hasta que el proceso externo finalice.

INNOVAPPSOFT LLC no controla los tiempos, decisiones, políticas, revisiones, tarifas, retenciones o devoluciones aplicadas por proveedores externos.

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Cierre de cuenta

INNOVAPPSOFT LLC puede cerrar una cuenta de forma temporal o permanente cuando exista incumplimiento grave, fraude, uso indebido, evasión de controles, información falsa, abuso, riesgo legal, sanciones, actividad prohibida o imposibilidad de verificar al usuario.

El cierre de cuenta puede incluir pérdida de acceso a funciones, cancelación de operaciones pendientes, bloqueo de P2P, restricción de compras, invalidación de sesiones y retención de saldos sujetos a revisión.

El cierre de una cuenta no elimina obligaciones pendientes, deudas, disputas, chargebacks, investigaciones, registros de cumplimiento o información que deba conservarse por razones legales, regulatorias, contables, de seguridad o AML/CTF.

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Pérdida de acceso a saldo

En casos de fraude, incumplimiento grave, actividad ilícita, evasión de controles, documentos falsos, uso de cuentas de terceros, chargebacks abusivos o cierre por riesgo, el usuario puede perder acceso total o parcial al saldo afectado.

La disponibilidad de saldos dependerá de la revisión interna, evidencia disponible, obligaciones legales, disputas, proveedores externos, pérdidas ocasionadas, políticas aplicables y medidas necesarias para proteger el ecosistema.

Cuando sea legalmente requerido o necesario por cumplimiento, ciertos saldos u operaciones pueden permanecer retenidos aunque la cuenta esté cerrada.

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Liberación de fondos o funciones

La liberación de fondos, saldos, operaciones o funciones podrá ocurrir cuando INNOVAPPSOFT LLC determine que el riesgo fue mitigado, la verificación fue completada, la evidencia fue suficiente, el proveedor externo resolvió el caso o ya no existe motivo para mantener la restricción.

La liberación puede ser total, parcial o condicionada a límites adicionales, verificación futura, monitoreo reforzado o restricciones específicas.

INNOVAPPSOFT LLC no garantiza plazos específicos de liberación cuando existan revisiones internas, procesos externos, disputas, chargebacks, investigaciones o requerimientos legales.

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Conservación de información

Podemos conservar información relacionada con cuentas suspendidas o cerradas, operaciones retenidas, revisiones internas, KYC, AML/CTF, dispositivos, IPs, actividad, disputas, chargebacks, saldos y decisiones de riesgo.

La información puede conservarse durante el tiempo necesario para cumplir obligaciones legales, prevenir fraude, resolver disputas, proteger la plataforma, responder a proveedores externos, atender investigaciones o hacer cumplir nuestras políticas.

La eliminación o cierre de una cuenta no implica eliminación inmediata de registros que deban conservarse por seguridad, cumplimiento, contabilidad, prevención de fraude o ley aplicable.

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Decisión final y discreción interna

INNOVAPPSOFT LLC se reserva el derecho de tomar la decisión final sobre suspensiones, retenciones, congelaciones, liberaciones, cierres de cuenta, restricciones, operaciones bloqueadas o medidas relacionadas.

Las decisiones se basarán en registros internos, evidencia disponible, señales de riesgo, proveedores externos, cumplimiento legal, historial del usuario, seguridad y protección del ecosistema.

La aplicación o no aplicación de una medida en un caso específico no limita el derecho de INNOVAPPSOFT LLC a aplicar medidas similares o más estrictas en otros casos.

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Actualizaciones de esta política

INNOVAPPSOFT LLC puede modificar esta Política de Suspensión y Retención en cualquier momento para adaptarla a cambios legales, regulatorios, operativos, técnicos, de seguridad, fraude, cumplimiento o riesgo.

Los cambios entran en vigor desde su publicación o desde el momento indicado por la plataforma.

El uso continuado de los servicios después de publicada una actualización implica aceptación de la versión vigente.

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