Nuestras reglas, a la vista de todos.

Estado regulatorio y registro

INNOVAPPSOFT LLC presentó un registro inicial como Money Services Business ante la Financial Crimes Enforcement Network del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, conocida como FinCEN.

FinCEN reconoció la presentación y asignó el BSA ID 31000338190119.

KeyPay es un servicio operado por INNOVAPPSOFT LLC. La empresa es responsable de mantener su registro y de cumplir los requisitos legales y regulatorios aplicables a los servicios financieros que presta.

El registro ante FinCEN no constituye una licencia bancaria, una licencia estatal de transmisor de dinero, una certificación de legitimidad, una recomendación ni un respaldo por parte de FinCEN, del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos o de cualquier otra agencia gubernamental.

Compromiso de cumplimiento

INNOVAPPSOFT LLC se compromete a operar KeyPay conforme a las leyes y los requisitos regulatorios aplicables a sus servicios.

Nuestro marco de cumplimiento está diseñado para abordar, según corresponda:

• Riesgos de lavado de dinero y delitos financieros;
• Verificación de identidad y de cuentas de clientes;
• Prevención del fraude;
• Riesgos de sanciones y transacciones prohibidas;
• Revisiones de transacciones y cuentas;
• Conservación de registros e informes regulatorios;
• Cooperación con requerimientos legítimos de reguladores y autoridades.

Los controles aplicados a un cliente o a una transacción pueden variar según el servicio, el importe, la ubicación, el método de pago, el historial de transacciones y el riesgo asociado.

Identificación y verificación de clientes

Según el servicio solicitado y el riesgo asociado, KeyPay puede requerir que los clientes faciliten:

• Nombre legal e información de contacto;
• Fecha de nacimiento y domicilio;
• Documento de identidad emitido por una autoridad;
• Una selfie u otra prueba de identidad;
• Información sobre la finalidad de una transacción;
• Información sobre el origen de los fondos;
• Documentación justificativa adicional.

El acceso a determinados servicios de KeyPay puede restringirse, retrasarse, suspenderse o denegarse hasta que se complete la verificación o la revisión requerida.

Facilitar información falsa, incompleta, alterada o engañosa puede dar lugar al rechazo de una transacción o a la restricción de una cuenta.

Sanciones y actividad prohibida

KeyPay no puede utilizarse para facilitar:

• Lavado de dinero o financiamiento del terrorismo;
• Fraude, estafas, robo de identidad o transacciones no autorizadas;
• Evasión de sanciones;
• Transacciones con personas o entidades prohibidas;
• La compra o venta de bienes o servicios ilegales;
• Transacciones prohibidas por la legislación aplicable;
• Intentos de ocultar el origen, el destino, la titularidad o la finalidad de los fondos.

INNOVAPPSOFT LLC se reserva el derecho de revisar, restringir, rechazar, retrasar, suspender o cerrar cuentas y transacciones cuando sea razonablemente necesario para cumplir la legislación aplicable, proteger a los clientes y a los socios financieros, o hacer cumplir las políticas de la empresa.

Revisión de transacciones y conservación de registros

KeyPay puede revisar la actividad de cuentas y transacciones para detectar fraude, uso no autorizado, patrones inusuales, incumplimientos de políticas o actividad que requiera una revisión de cumplimiento adicional.

Se puede solicitar a los clientes información o documentación adicional antes de completar una transacción.

INNOVAPPSOFT LLC conserva registros conforme a los requisitos legales, regulatorios, contractuales, de seguridad y operativos aplicables.

Cuando la ley lo exija, la actividad correspondiente puede notificarse a la autoridad gubernamental competente. La información relativa a informes regulatorios se maneja conforme a los requisitos de confidencialidad aplicables.

Protección de datos y seguridad de la cuenta

INNOVAPPSOFT LLC aplica salvaguardas administrativas y técnicas diseñadas para proteger la información de clientes y transacciones.

El acceso a información sensible se limita al personal autorizado y a los proveedores de servicios con una necesidad operativa, de seguridad, legal o de cumplimiento legítima.

Los clientes son responsables de proteger sus credenciales de acceso, sus métodos de autenticación, sus dispositivos y la información de acceso a su cuenta.

Puede consultarse información adicional sobre la recopilación, el tratamiento, la conservación y la divulgación de datos personales en nuestra Política de Privacidad.

Requerimientos regulatorios y de autoridades

INNOVAPPSOFT LLC responde a procesos legales válidos y a requerimientos legítimos de reguladores y autoridades policiales, con sujeción a los requisitos aplicables de confidencialidad, privacidad y protección de datos.

Las instituciones financieras, los reguladores y las autoridades pueden dirigirse a nuestra función de cumplimiento para asuntos de diligencia debida o requerimientos oficiales.

Contacto de cumplimiento

Para asuntos regulatorios, de autoridades, de diligencia debida de instituciones financieras o de cumplimiento:

Consulta también:

Aviso importante

La información contenida en esta página se ofrece con fines de transparencia e información general y puede actualizarse a medida que evolucionen nuestros servicios, políticas y obligaciones legales.

El registro ante FinCEN no constituye aprobación, licencia, certificación ni respaldo gubernamental, ni una garantía respecto del negocio, sus servicios o cualquier transacción realizada a través de la plataforma.

Nada de lo contenido en esta página constituye asesoramiento legal, fiscal, de inversión, bancario o financiero.