Política AML/CTF.

Introducción

Nuestros servicios se centran en compras y servicios digitales pagados con saldo interno KeyCoin. En INNOVAPPSOFT LLC aplicamos medidas para prevenir el uso indebido de nuestros servicios en actividades de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, fraude, evasión de controles, sanciones o cualquier actividad ilícita.

Nuestro enfoque es basado en riesgo y se alinea con prácticas de cumplimiento, seguridad, prevención de fraude, monitoreo transaccional, verificación de identidad y controles internos.

El uso de nuestros servicios implica la aceptación de esta política y de los controles de seguridad y cumplimiento aplicables.

Alcance

Esta política aplica a todos los usuarios, cuentas, operaciones, servicios y productos dentro del ecosistema KeyCard BBM, operado por INNOVAPPSOFT LLC.

Incluye compras en KeyStore, pago de servicios, gift cards, recargas de saldo KeyCoin y recargas telefónicas, compras asistidas, operaciones con saldo KeyCoin, integraciones con proveedores externos, verificaciones KYC y cualquier otro servicio relacionado.

También aplica a registros, accesos, intentos de uso, cambios de cuenta, actividad técnica, dispositivos, direcciones IP, geolocalización, métodos de conexión y comportamiento dentro de la plataforma.

Enfoque basado en riesgo

Evaluamos de forma continua el riesgo de usuarios, cuentas, dispositivos y transacciones.

Podemos considerar factores como volumen y frecuencia de operaciones, origen y destino de fondos, método de pago, país, jurisdicción, geolocalización, dispositivo, historial de actividad, comportamiento inusual, cuentas vinculadas, uso de servicios de alto riesgo y señales técnicas asociadas a fraude o evasión.

Podemos aplicar controles adicionales en cualquier momento cuando una cuenta, usuario, operación, dispositivo, IP o patrón de actividad presente señales de riesgo.

Verificación de identidad KYC

Podemos requerir verificación de identidad en cualquier momento, antes o después de habilitar funciones específicas.

La verificación puede incluir documentos oficiales, selfie, validación biométrica, fecha de nacimiento, país, información adicional del usuario, validaciones de dispositivo, revisión de IP y verificaciones mediante proveedores externos como Didit u otros servicios autorizados.

La falta de verificación, la información falsa, incompleta, alterada, inconsistente o no verificable puede resultar en restricción de funciones, retención temporal de operaciones, rechazo de transacciones, suspensión o cierre de la cuenta.

También podemos solicitar información adicional para evaluar origen de fondos, finalidad de una operación, relación con terceros, actividad comercial, historial de transacciones o cualquier dato necesario para completar una revisión de cumplimiento.

Monitoreo de transacciones

Todas las operaciones pueden ser monitoreadas mediante sistemas automatizados, controles internos y revisiones manuales.

Se consideran señales de alerta, entre otras, actividad inusual respecto al perfil del usuario, alto volumen en periodos cortos, operaciones fraccionadas, patrones repetitivos, uso de múltiples cuentas relacionadas, cambios frecuentes de método de pago, conversión rápida entre métodos de valor, triangulación no autorizada o intentos de evasión de límites y controles.

También podemos revisar operaciones relacionadas con criptoactivos, procesadores de pago, gift cards, recargas, compras digitales, servicios externos, APIs integradas y cualquier otra operación con saldo o pago dentro o fuera del ecosistema.

El monitoreo puede incluir datos de cuenta, historial de operaciones, IP, dispositivo, ubicación aproximada, método de pago, identificadores internos, comportamiento de navegación, logs técnicos y señales proporcionadas por proveedores externos.

Uso prohibido de VPN, proxies y anonimización

Está prohibido utilizar VPN, proxies, Tor, redes anónimas, servicios de ocultación de IP, IPs de centros de datos, conexiones manipuladas, dispositivos modificados o cualquier mecanismo destinado a ocultar, falsificar o modificar la ubicación, identidad técnica, procedencia real o comportamiento del usuario.

El uso o intento de uso de estas herramientas puede activar bloqueos automáticos, revisión manual, limitación de funciones, rechazo de transacciones, retención temporal, suspensión o cierre de cuenta.

También se podrá considerar como señal de riesgo el acceso desde ubicaciones inconsistentes, cambios frecuentes de IP, IPs reportadas por abuso, patrones técnicos asociados a anonimización, uso simultáneo desde múltiples regiones o cualquier intento de evadir controles de seguridad.

Medidas de control

Nos reservamos el derecho de rechazar, cancelar, pausar, revisar o bloquear transacciones cuando exista riesgo razonable, inconsistencia, incumplimiento de esta política o indicios de actividad no permitida.

También podemos limitar funciones, bloquear accesos, solicitar información adicional, retener temporalmente operaciones, suspender cuentas, cerrar cuentas, restringir métodos de pago o impedir el uso de determinados servicios según el nivel de riesgo detectado.

Estas medidas pueden aplicarse sin previo aviso cuando sea necesario para proteger el sistema, los usuarios, los proveedores externos, la integridad del ecosistema o cumplir obligaciones legales, regulatorias, contractuales o de seguridad.

Una revisión interna no garantiza que una operación será aprobada. Si el riesgo no puede ser mitigado o la información proporcionada no es suficiente, la operación puede ser rechazada o la cuenta puede quedar restringida.

Sanciones y restricciones internacionales

No permitimos el uso de la plataforma por personas, entidades, jurisdicciones, direcciones, cuentas, servicios o actividades vinculadas a sanciones económicas, financiamiento del terrorismo, lavado de dinero, fraude, crimen organizado u otras actividades ilícitas.

Podemos aplicar controles relacionados con listas de sanciones, jurisdicciones restringidas, geolocalización, señales de riesgo, información de proveedores externos y obligaciones legales aplicables.

Las operaciones o cuentas relacionadas con personas, entidades, jurisdicciones, direcciones, servicios o patrones restringidos pueden ser bloqueadas, rechazadas, retenidas, cerradas, reportadas o sujetas a revisión adicional según corresponda.

La lista de restricciones puede cambiar sin previo aviso de acuerdo con riesgos internos, leyes aplicables, proveedores externos, sanciones internacionales o criterios de cumplimiento.

Transacciones de alto riesgo

Una operación puede ser considerada de alto riesgo por su monto, frecuencia, origen, destino, método de pago, historial del usuario, comportamiento asociado, vínculos con otras cuentas o conexión con servicios externos.

Las operaciones de alto riesgo pueden requerir revisión manual, documentación adicional, validación de identidad, análisis de origen de fondos, verificación de propósito de la operación, revisión de actividad previa o validación con terceros.

Cuando intervengan procesadores de pago, proveedores de recargas, proveedores KYC, APIs externas, servicios de gift cards u otros terceros, la operación también puede quedar sujeta a sus propios procesos de revisión, cumplimiento, bloqueo, devolución o tiempos de resolución.

INNOVAPPSOFT LLC no controla los procesos internos, decisiones, retenciones ni tiempos de resolución de proveedores externos.

Servicios y fuentes restringidas

Podemos rechazar o bloquear operaciones provenientes de plataformas, billeteras, servicios, cuentas, IPs, métodos de pago o fuentes consideradas de alto riesgo AML, fraude, abuso o cumplimiento.

Esto puede incluir servicios no regulados, entidades sancionadas, cuentas relacionadas con fraude, herramientas diseñadas para ocultar el origen de fondos, mezcladores, servicios de anonimización, fuentes reportadas por abuso, IPs sospechosas, métodos de pago comprometidos o actividades incompatibles con nuestras políticas.

También podemos bloquear operaciones vinculadas a actividad ilícita, mercados no autorizados, uso de identidades de terceros, triangulación no autorizada, abuso de promociones, manipulación de precios, falsificación documental o cualquier conducta que ponga en riesgo el ecosistema.

La lista de servicios, fuentes y patrones restringidos es dinámica y puede cambiar en cualquier momento.

Prohibiciones de uso

El usuario no debe utilizar la plataforma para lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, fraude, evasión de sanciones, estafas, abuso de promociones, operaciones no autorizadas, suplantación de identidad, uso de cuentas de terceros, venta o cesión de cuentas, manipulación de ubicación o evasión de controles.

También está prohibido utilizar la plataforma para ocultar el origen o destino de fondos, fraccionar operaciones con intención de evitar controles, operar en nombre de terceros sin autorización, proporcionar información falsa o utilizar documentos alterados.

Cualquier intento de interferir con los sistemas de seguridad, monitoreo, verificación, límites, geolocalización, validación de dispositivo o controles internos podrá resultar en bloqueo inmediato, suspensión o cierre de cuenta.

Responsabilidad del usuario

El usuario debe proporcionar información verdadera, completa y actualizada.

El usuario es responsable de cumplir las leyes aplicables en su jurisdicción, mantener segura su cuenta, no compartir credenciales, no permitir el uso de su cuenta por terceros y no utilizar la plataforma para actividades ilícitas o no autorizadas.

El incumplimiento de esta política puede resultar en limitación de funciones, pérdida de acceso, cancelación de operaciones, retenciones temporales, suspensión o cierre permanente de la cuenta.

Cooperación con autoridades

Podemos conservar, revisar y compartir información con autoridades competentes, proveedores externos, entidades autorizadas o partes necesarias cuando sea requerido por ley, proceso legal, investigación válida, cumplimiento contractual o indicios razonables de actividad ilícita.

La información compartida puede incluir datos de cuenta, identidad, KYC, transacciones, dispositivos, direcciones IP, geolocalización aproximada, logs, historial de actividad, métodos de pago, cuentas vinculadas y cualquier otro dato necesario para cumplir obligaciones legales, de seguridad o cumplimiento.

También podemos preservar información cuando sea necesario para investigar fraude, prevenir daños, responder a disputas, proteger usuarios, cumplir obligaciones AML/CTF o hacer cumplir nuestros términos y políticas.

Retención de información AML/CTF

Podemos conservar información relacionada con identidad, actividad, operaciones, dispositivos, verificaciones, revisiones internas, señales de riesgo y controles AML/CTF durante el tiempo necesario para operar el servicio, resolver disputas, prevenir fraude, cumplir obligaciones legales o proteger el ecosistema.

La eliminación, suspensión o cierre de una cuenta no implica necesariamente la eliminación inmediata de información que deba conservarse por razones legales, regulatorias, contables, de seguridad, prevención de fraude o cumplimiento.

Los registros de cumplimiento, transacciones, verificaciones KYC, revisiones de riesgo y señales técnicas pueden conservarse incluso después de finalizada la relación con el usuario cuando sea necesario.

Proveedores externos y procesos de terceros

Algunos servicios pueden depender de proveedores externos como procesadores de pago, proveedores KYC, proveedores de recargas, servicios de gift cards, APIs, sistemas antifraude u otros terceros.

Estos terceros pueden aplicar sus propios controles de cumplimiento, revisiones, límites, rechazos, retenciones, devoluciones, solicitudes de información y tiempos de resolución.

INNOVAPPSOFT LLC puede depender de la información, decisiones o tiempos de dichos proveedores para completar, pausar, revisar, rechazar o liberar determinadas operaciones.

Actualizaciones de esta política

INNOVAPPSOFT LLC puede modificar esta Política AML/CTF en cualquier momento para adaptarla a cambios legales, regulatorios, operativos, técnicos, de seguridad, cumplimiento o riesgo.

Los cambios entran en vigor desde su publicación en esta página o desde el momento indicado por la plataforma.

El uso continuado de los servicios después de publicada una actualización implica aceptación de la versión vigente de esta política.

Servicios bloqueados

No se aceptan recargas o depósitos procedentes de los servicios incluidos en nuestra lista interna de bloqueo. Las recargas o depósitos identificados como procedentes de esos servicios serán bloqueados de forma permanente conforme a esta política.

Garantex/Grinex, Capitalist, Cryptomus, CommEX, Bitpapa, NetEx24, Lazarus Group, Shinbad.io, DuckDice, Genesis Market, 1xBit, Darknetone, OMG!OMG!, Rapira, Trocador, Anonexch, Stake, DoubleWay, Primedice, Wasabi Wallet, Bitzlato, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC‑e, Chiper Mixer, DuelBits, MEGA DARKNET MARKET.

La lista incluye, entre otros, los servicios indicados aquí. Recomendamos revisarla periódicamente; INNOVAPPSOFT LLC la revisará y actualizará cuando corresponda. Esta es una lista interna de servicios no admitidos, no una afirmación de que todos figuren en una lista oficial de sanciones. El tratamiento de fondos y las revisiones de coincidencias incorrectas estarán sujetos a la legislación aplicable.